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中證協公布二項自我約束標準及各類文檔 正確引導證券公司標準進行證券經紀業務
本報訊記者周尚伃
做為券商的專享業務流程，證券經紀業務是推動證劵公司相關業務持續發展的“基盤”，業務標準持續發展“劍在弦上”。因此，中國證監會《證券經紀業務管理辦法》（下稱《辦法》），并且于2月28日起實施。
《辦法》實施三個月后，為正確引導證劵公司標準進行證券經紀業務，提高證劵公司證券經紀業務管理能力，6月9日，中證協在廣泛征求領域建議的前提下，發布《證券經紀業務管理實施細則》（下稱《實施細則》）《證券公司客戶資金賬戶管理規則》（下稱《賬戶規則》）二項自我約束標準，并配套設施發布《證券公司客戶賬戶開戶協議必備條款》《證券交易委托代理協議必備條款》（下稱《必備條款》）。
現階段，證劵公司分支機構數量超過1.2萬家和，從業者數量超過35.5數萬人，顧客數量超過2.18億，針對顧客經營規模、子公司和從業者的不斷增加，及其獲客方式的改變，證劵公司亟需標準證券經紀業務獲客、提升企業自律管理、切實保護投資人合法權利。
立足于業務流程源頭
正確引導證劵公司標準獲客
一直以來，證券經紀業務全是證劵業績的重要基礎，是市場的第一大固定收入。近些年，伴隨著證劵公司網上+線下推廣雙模獲客的崛起，證券經紀業務在拓客、獲客等關鍵步驟里的合規風控管理方面遭遇一系列考驗。
對于此事，中證協對券商進行證券經紀業務環節中的重要組成部分作出了比較全方位規范和標準，在擬定環節中堅持不懈三大原則，一是立足于業務流程源頭，正確引導市場發展；二是聚焦重點領域，優化規范標準；三是兼具原則問題和理論性。《實施細則》在《辦法》的整體框架下，緊緊圍繞證券經紀業務的含義，進一步明確并優化證劵公司從業證券經紀業務的工作職責，催促證劵公司認真履行投資人工作職責、市場營銷管理崗位職責、合規崗位職責、稽核審計崗位職責，提升證劵公司自律管理。
相對于證券公司而言，《實施細則》等自我約束標準及各類文檔對證券公司所提出的合規管理規定主要包括投資人身份核查、投資人電話回訪、市場營銷管理、投資者保護四大方面。
一是投資人身份核查層面，確定了證劵公司規定投資人申請辦理信息內容變更登記的有效時限，明確了對投資者加強身份核查金額標準及能夠采取措施，確定了再次鑒別投資人真實身份金額標準及超大金額資金劃轉額度規范。與此同時，確定了證劵公司在什么情況對投資人股票賬戶可以采用的實際后面對策。
二是投資人電話回訪層面，列出了不同種類的電話回訪方法，包含但是不限于電話或即時通信電話回訪、問卷調查電話回訪、拜見電話回訪等，并明確了證劵公司每一年的電話回訪占比。針對新增加有關買賣權限電話回訪范疇，確立為新增加證券交易場所設置國家產業政策的各種股票交易管理權限。
三是市場營銷管理層面，以在統一管理、營銷業務給予、第三方媒介推廣產品和信息公開等多個方面市場營銷管理開展優化標準，為此確保證劵公司在市場營銷管理的落實方面可以全面落實監管政策。
四是投資者保護層面，將投資人管理方法做為通則以后的第一章具體內容，與此同時，例如資產收付款方式公示公告、信息管理系統公示公告、投資人個人信息安全、涉及到顧客股權變動業務的經辦人分權制衡等方面要求莫不展現了對投資權益的維護。
規定證券公司按照有關規定
解決投資人私人信息
由于近些年投資人數量及投資總額的穩步增長，大數據技術普及化下證劵公司顧客帳戶、股票交易有關需求場景的不斷擴大，《實施細則》《賬戶規則》及《必備條款》均從維護投資人合法權益視角考慮，尊重投資人的自己意向，促進證券公司以服務為導向性、以保障投資人權益為核心，不斷推動領域高質量發展的。
實際保障體系層面，《實施細則》規定證劵公司依照相關的法律法規要求以及相關約定書解決投資人私人信息，標準投資人本人信息資源管理個人行為。與此同時，推行雙崗管理方法，證劵公司必須在涉及到顧客股權變動業務的經辦人之間形成分權制衡。除此之外，證劵公司還應該采取有力措施確保投資人網絡信息安全，并常態化開展證券經紀業務基本稽核審計，包含有沒有侵吞顧客財產、有沒有接納顧客交由、有沒有向顧客承諾盈利、有沒有重要信息安全事故等。
《賬戶規則》進一步規范證劵公司顧客資金帳戶的設立和持續管理，規定證劵公司認真落實賬戶實名制義務、承擔合規管理責任、重視顧客自己意向，維護股民合法權利，促進證劵公司以服務為導向性、以保障投資人權益為核心、不斷推動制造行業高質量發展的。
《必備條款》則著重強調認真落實證劵公司賬戶實名制監管責任和合規管理責任，加強證劵公司客戶身份識別規定，進一步規范證劵公司顧客帳戶監測與審查對策，維護股民合法權利；注重健全彼此聲明和服務承諾，認真落實授權委托命令管理規范、加強異常交易行為管理方法，明確花費承諾，確立彼此之間的合同違約責任。
證券經紀業務做為券商的傳統式、關鍵、核心業務，是金融行業不斷身心健康穩步發展的重要前提。不斷標準證券經紀業務主題活動，有利于充分運用金融市場“看門人”的功效，有助于保障投資人合法權利，維護保養金融市場買賣紀律。
下一步，中證協將采取深入開展行業培訓等方式，對有關標準進行探討宣傳教育，并大力開展行業論壇工作中，正確引導證劵公司不斷標準進行證券經紀業務，維護股民合法權利，維護保養交易紀律，搭建優良的領域綠色生態。
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